厦门国际银行员工移用140万澳门赌博 判刑2年3个月

  移用 借款 140万澳门赌博,还不上钱无法 投案,一个签名就能够 骗贷?这位银行员工怎么做到的

  原创: 王璐璐

  违规移用 客户百万借款 资金,被判刑2年3个月,缓刑3年。厦门国际银行一员工移用 客户信贷资金一案终审判决。

  值得留意 的是,依照 正常事务 流程,借款 请求 人在填写《请求 书》时分 ,需注明借款 编号、提款银行账号、户名、金额、日期等信息。但上述客户仅在《请求 书》上留下了签名,这样的借款 流程就能够 顺畅 完成么?这位银行客户主管 是怎么 做到的?

  本年 初,时任厦门国际银行泉州分行市场二部零售客户主管 林某使用 职务之便,移用 客户借款 还债赌博。案发后,林某先还款客户20万,后投案自首。本年 8月泉州市丰泽区人民法院作出一审判决,林某不服,提出上诉。11月,泉州市中级人民法院驳回上诉,维持原判,作出终审判决:林启彬犯移用 资金罪,判处有期徒刑二年三个月,缓刑三年。

  现在 ,林某已向厦门国际银行清偿上述140万元借款 。

  事实上,银行业借款 违规移用 屡见不鲜,而这一乱象背后均指向银行内控不妥 。据券商中国记者统计,12月以来,7地利 间内,银监体系 已开出65张罚单,其间 ,银监分局55张、银保监会10张。触及 中国银行、浦发银行、光大银行、中信银行、交通银行等24家银行。

  在详细 案由上,12月以来的罚单中,明确触及 借款 违规的算计 近40张,包括违规移用 借款 、借款 审查等方面,其间 尤以银监分局开出的罚单为主。

  移用 借款 140万,跑到澳门去赌博

  判决书显示,本年 1月,某客户向厦门国际银行请求 典当 借款 140万元,后依据 林某的要求,提交了相关借款 请求 资料 ,并在空白的《个人运营 性借款 受托支付汇款请求 书》上签署姓名。林某时任厦门国际银行泉州分行市场二部零售客户主管 。

  2月8日,林某在收到资料 后,擅自在上述空白请求 书收款方信息栏中填入其自己 实践 控制的银行账户。厦门国家银行于次日将140万元借款 转账至上述银行账户。

  之后,林某将上述140万元用于还债及到澳门赌博。

  间隔 签字请求 快曾经 一个月,客户借款 仍未拿到,2月末,林某向该客户供认 其移用 借款 一事,并签写事实通过 及还款方案 。随后,林某分两次转账给该客户算计 20万元,并支付1.3万元的借款 利息。

  因无力偿还剩余欠款,3月末,林某主动到当地派出所投案,并照实 供述了上述违法 事实,其家族 代其赔偿上述客户138.82万元,现在 ,林某已向厦门国际银行清偿上述140万元借款 。

  最终,一审法院以移用 资金罪,判处林某有期徒刑2年3个月,缓刑3年。

  虽然林某不服上诉,称其系初犯,已悉数 退还赃款并取得被害人的谅解 ,且家庭经济困难,请求从轻或减轻处分 。但泉州市中级人民法院驳回上诉,维持原判。

  值得留意 的是,依照 正常事务 流程,借款 请求 人在填写《请求 书》时分 ,需注明借款 编号、提款银行账号、户名、金额、日期等信息。但上述客户仅在《请求 书》上留下了签名,这样的借款 流程就能够 顺畅 完成么?这其间 存在的管理问题令人忧心。

  一周65张罚单,触及 24家银行

  事实上,银行业借款 违规移用 屡见不鲜。监管部门冲击 力度一直在加强。

  据券商中国记者统计,12月以来,7地利 间内,银监体系 已开出65张罚单,其间 ,银监分局55张、银保监会10张。触及 中国银行、浦发银行、光大银行、中信银行、交通银行等24家银行。

  其间 ,银保监会开出的10张罚单均系12月7日晚间发布,一共 触及 6家银行,罚款总额1.56亿元,处分 力度不小:

  浙商银行被罚款5550万元,是单张罚单中金额最高的一家;民生银行连收4张罚单,是银保监会开出的罚单中罚奇数 最多的一家,算计 被罚3410万元;中信银行被罚款2280万元;交通银行连收两张罚单,算计 被罚款740万元;渤海银行被罚款2530万元;光大银行被罚款1120万元。

厦门国际银行员工移用140万澳门赌博 判刑2年3个月

  相关于 银保监会的罚单来说,银监分局的罚单金额较小但较为密布 ,共有55张罚单,触及 浦发银行、兴业银行、中国银行、中信银行、工商银行等各大行分行以及湖州吴兴农商行、新疆昌吉农商行、浙江海盐农商行等农商行,算计 罚款1013万元。

厦门国际银行员工移用140万澳门赌博 判刑2年3个月

  详细 来看:

相关阅读